板信商業銀行

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板信商業銀行

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◎商品說明

退休安養信託是一種為退休生活所做的預先財富準備,它具有保管安全、投資專業,以及給付方式多元化
的特性。委託人辦理退休安養信託後,受託人會定期提供信託財產報告,並由信託財產中,提撥資金給委
託人,除了可以用來支付生活所需,當委託人發生重大事故時,也可約定以信託財產來支付醫療費用。委
託人可以在信託契約中保留修改契約及變更受益權比例、變更給付條件等等,讓自己掌握絕對的財產運
用權。

◎商品優點

‧透過完善給付設計,完整保障自己退休生活
‧由專業的受託人協助委託人進行資產規劃,使資產穩定成長
‧掌有財產控制權,享有有尊嚴的退休生活
‧避免子女過早致富而不努力
‧運用信託善加規劃,合法節省贈與稅

◎規劃案例

王先生與妻子自年輕開始辛勤工作了卅餘年,如今體力已不堪負荷,雖想偕同妻子一起辦理退休,
在家含飴弄孫,但總擔心唯一的兒子照顧自己的家庭之餘,恐怕不會分身照顧兩老,況且夫妻倆也
不想依靠兒子、兒媳婦,過著看人臉色、寄人籬下的老年生活,加上心中羨慕老友過著閒雲野鶴的
退休生活,自己不想也無力分神管理領回的退休金,王先生不禁開始擔心總有一天坐吃山空,面臨老
了沒錢用的窘境,究竟該不該辦理退休呢?


偶然問起老友選擇退休的決定,才知道他是參加了板信商銀「退休安養信託」才能無後顧之憂地下了
決心退休,因此決定帶著老妻也來辦理這項商品,讓板信商銀替他們好好打理退休後的財務。

「退休安養信託」試算說明表

【部分自益,部分他益】
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本方案之設算基礎係假設以2.71%為郵政儲金匯業局之一年期定期儲金固定利率為折算因子精算之。

如此一來,不但自己與老妻的退休生活有保障,也能順利讓自己累積的財富繼續照顧下一代,又不致於
讓兒子太早得到財產後,讓原本孝順的兒子變了樣…

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