板信商業銀行

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板信商業銀行

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◎商品說明

財產移轉信託顧名思義是以「財產移轉」為主要信託目的所成立之信託,透過信託長期規劃,不但可享有節
稅的好處,最重要的是可以按委託人自身意願規劃其財產移轉方式,也可避免子孫爭產、過早得到財產而不
知努力等負面效應。

◎商品優點

‧透過信託規劃,有效降低遺贈稅負,順利移轉財產
‧保留信託資金定期給付之流動性,運用靈活彈性

◎案例規劃

李先生夫妻倆剛參加完堂兄的告別式,由於他走的突然,徒留堂嫂與姪子二人在悲傷之餘仍得打起精神處理
後事,席間聽見堂嫂訴說著堂兄打拼廿餘年,到頭來卻有將近一半的財產得送進國庫繳納遺產稅,夫妻倆暗
自心驚。回到家後,李先生為了該如何把接近上億元的財產移轉給唯一的掌上明珠煩心不已…
基於對板信商銀的信任,李太太決定尋求相處如同好友的板信商銀理專楊小姐的幫忙,而楊小姐也立即提供
「財產移轉信託」這項商品,並為李先生夫妻規劃以下信託條件,滿足客戶移轉財產的需求:
‧委託人:李先生與李太太各自承作一份信託契約(移轉效果加倍)
‧信託財產:李先生與李太太各自承作22,200仟元
‧孳息自益,本金他益
‧信託期間:20年
‧透過信託資金運用規劃,假設每年孳息5%(新台幣1,110仟元)

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備註:
  1. 本方案中本金移轉之贈與稅計算係假設以2.71%為郵政儲金匯業局一年期之定期儲金固定利率為折算因子精算之。
  2. 本方案最終之實際報酬率以委託人與受託人雙方約定投資標的實際情況為準。
  3. 受託人依法不得保證本金及最低收益率,委託人應自負投資標的之匯率風險、利率風險、提前贖回價格風險等風險。

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