板信商業銀行

block_04

index_r2_c2 a_index_r7_c2
板信商業銀行

dtop117

◎商品說明

一般人以為保了險,就能使受益人得到理賠,獲得保障,但往往因為受益人或監護人不善理財,
而使保險的理賠金無法真正照顧遺族。若父母透過信託及早規劃,將來銀行就可遵照父母意願,
依約定方式支付子女生活教育費用,不但避免他人覬覦保險金或不當管理,也能照顧遺孤長大成人,
為保險再多加一層保障。

◎商品優點

‧保險金給付無遺產稅問題,且為自益信託,亦無贈與稅問題。
‧確保照顧受益人的心願可以被完全實現,而不會被不肖親友所圖,亦可避免監護人或受益人不善理財
而使財產耗盡,等於是為保險再加個保險。
‧完整的給付設計,可以確保受益人的權益獲得保障。
‧透過信託財產管理運用,提高保險金效益。

◎規劃案例

阿福經營多年的貿易事業小有所成,新婚3年的妻子日前才為他添了一個小胖娃,看著妻小沉睡的臉龐,
心中不禁感到無限滿足,但想到自己工作時總要當「空中飛人」到世界各地洽談生意,又開始擔心若發生
不幸,該怎麼保障他最愛的家人能夠繼續無憂的生活呢?當阿福某次來到板信商銀辦理業務時,與行員
聊起了他的煩惱,行員立即提供「保險金信託」供阿福參考,也為他詳細解說架構流程:

‧「保險金信託」簡易架構圖
charpic8

經過行員仔細說明後,阿福決定辦理板信商銀「保險金信託」:
‧委託人:阿福的兒子
‧保單批註:由保單要保人(阿福)向保險公司申請批註「保險理賠金限存入『板信商業銀行受託信託
財產專戶』」
如此一來,就能確保萬一阿福發生不幸,所領到的鉅額保險金也不會因為妻子不善理財,又被心懷
不軌的親友們瓜分而在短期內花光,而能依阿福的心願定期支付兒子生活支出、繳學費…等開銷,
讓兒子仍能無憂地長大成人!

回到首頁  |  板信簡介  |  業務介紹  |  理財博物館  |  最新消息  |  不動產訊息  |  客戶服務  |  財富管理專區  |  隱私權保護聲明  |  金融友善服務專區 

板信商業銀行 版權所有© 2012 Bank of Panhsin. All rights reserved