板信商業銀行

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板信商業銀行

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◎商品說明

子女教養/創業信託是由您(委託人)將金錢信託予本行,指定照顧自己或子女(受益人),並約定該信託
資金之管理運用方式(例如代為支付保險費)及信託期間給付方式等,使子女可以在自己努力拼經濟的
情況下,得到妥善的照顧以發揮長才。

◎商品優點

‧信託財產投資海外收益免課所得稅
‧運用信託規劃分年贈與,有效降低贈與稅
‧每年領回孳息部份可作為國內教育基金(如大學學費、補習費),期滿領回本金可支付國外留學所需
‧信託期間財產受到完整保護,安全有保障

◎案例規劃

吳先生夫妻倆育有一子,多年來吳先生負責在外打拼賺錢,而吳太太則是全職家庭主婦,細心照顧家庭,
唯一的兒子在高中畢業出國遊學後,就燃起了將來出國攻讀碩博士的夢想,而夫妻倆也相當支持;但近來
經濟情勢波動甚大,身為家中唯一經濟支柱的吳先生深怕哪一天誤觸地雷,出現經濟周轉不靈的狀況,為
了維持家中穩定生活,且兒子的教育更是不能間斷,吳先生開始思索著解決之道…
其實,「信託」就是兼具「財產保全」及「累積資產」功能的最佳解決之道。建議吳先生趁著經濟狀況
尚佳時,將財產交付信託,由專業受託人代為管理、運用,不僅為信託資產撐起了保護傘,不受吳先生
自身財務狀況影響,還能透過專業投資運用,創造財富增值效果,最後再依信託目的分配信託財產,完成
吳先生夫妻倆送兒子出國留學的夢想。
‧委託人:吳先生
‧於免稅贈與額度內,每年交付111萬元信託財產辦理贈與
‧完全他益:期間領回孳息,到期領回本金
‧受益人:吳先生的兒子
‧信託期間:5年
‧假設投資海外債券,每年配息5%

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備註:
  1. 本方案最終之實際配息以委託人與受託人雙方約定投資標的實際情況為準。
  2. 受託人依法不得保證本金及最低收益率,委託人應自負投資標的之匯率風險、利率風險、提前贖回價格風險等風險。

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